\投行工作的学生,FRM,CFA和CPA应该选哪个

2024-06-15 01:52

1. \投行工作的学生,FRM,CFA和CPA应该选哪个

投行工作的学生,选择CFA比较好。
CFA就业最多的世界著名机构包括:高盛、摩根斯坦利、J.P摩根、花旗、穆迪、德意志银行、巴克莱银行、瑞士信贷和瑞银、普华永道、国内头牌投行如中金、中信、银河证券、国泰君安、广发证券、华泰证券、光大证券、国信证券、中银国际证券等。2010年新被提升的5大行的高管新秀清一色是CFA持证人,CFA在中国已成为胜任能力的考量标准。
CFA的就业前景--鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性,其资格证书在全球金融领域内受到广泛的认可,被称为“第2护照”和“华尔街通行证”成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。

\投行工作的学生,FRM,CFA和CPA应该选哪个

2. 考出FRM和CFA,进投行的几率有多高

考出FRM和CFA,进投行的几率非常高,特别是CFA证书含金量非常高。CFA的就业前景--鉴于CFA考试的正规性、专业性和权威性,其资格证书在全球金融领域内受到广泛的认可,被称为“第2护照”和“华尔街通行证”成为银行、投资、证券、保险、咨询行业的从业通行证。
CFA就业最多的世界著名机构包括:高盛、摩根斯坦利、J.P摩根、花旗、穆迪、德意志银行、巴克莱银行、瑞士信贷和瑞银、普华永道、国内头牌投行如中金、中信、银河证券、国泰君安、广发证券、华泰证券、光大证券、国信证券、中银国际证券等。2010年新被提升的5大行的高管新秀清一色是CFA持证人,CFA在中国已成为胜任能力的考量标准。

3. 拿到CFA证书必须要求在大型投行的工作经验吗

有CFA三个字放在名片上可以创造五分钟的营销价值,让客户对你的第一印象比较好。诚然,考上CFA不一定要从事研究的工作,如果能在证券经纪业务部或是银行放款部服务,接触现有宝贵的客户,顺便可以利用CFA所学到的知识,发挥您的所长。
现在很多银行、基金、信托、券商各大金融机构的招聘信息里都会出现CFA、FRM持证人优先的字眼,并且各大金融机构的领导或核心部门的员工都是CFA持证人,可见考取CFA对于工作人员们将来就业也是有很大帮助,而在学习中也能为拓展人脉提供一个很好的机会。
CFA持证人申请需要满足条件
1、依次通过三个CFA考试级别的考试;
2、具有CFA认可的与投资决策过程相关的专业工作经验四年或以上;提交业内的推荐函、递交职业品行陈述;3、申请成为CFA及所在协会的会员资格;
成为CFA持证人(Charterholder)需拥有四年(48个月)与投资相关工作经验?
When you apply for regular CFA Institute membership,you will be asked to attest that your work experience meets the following qualifications.
1、工作经验需要涉及到:
a.评估或应用金融财务,经济,或统计数据为投资运作提供决策;涉及证券或类似的投资工作(例如公开上市和私募股票、债券、抵押贷款及其衍生品;基于有价商品的衍生品和共同基金;商品和其他投资资产,如房地产和大宗商品,多元化的投资组合,有价证券的投资组合等)。
b.从事于或参与到投资产品设计,为其提供专业的有价值的信息,直接参与投资决策过程或者为投资决策过程提供支持等相关工作
c.监督、管理或指导;亦或直接或间接执行操作投资活动;
d.从事投资活动的咨询、教学指导工作。职位本身的名称不能直接决定是否被CFA协会认可,主要是日常工作中涉及到的职务内容必须50%以上和投资决策相关的才是被认可。
如果所从事的工作在以下举例的职位以外,但工作中涉及的职务内容和投资决策相关,亦可提供详细的工作经验给CFA协会,也是被认可的。
2.如何描述工作经验:
a.提交协会认可的工作岗位名称;
b.除工作职位外,还需要提交所负责的具体工作细节;
c.在提交的每个协会认可的工作职位需要写明申请人的职责范围;
d.申请者需要保留申请材料的备份,以便在申请材料提交至协会前可及时更新!

拿到CFA证书必须要求在大型投行的工作经验吗

4. 金融毕业生只能去银行吗,FRM考过可以从事哪些行业?

考出了FRM之后,下面这些工作都是你可以选择的。
1.投资银行经理
背景:
金融是现代经济中魅力和变幻无穷的热门行业,种类纷繁的金融资产为人们提供了众多的投资与融资工具。投资银行作为连接货币市场与资本市场的重要通道,将进一步发展丰富和完善我国的直接融资手段。在中国今天出现的全民炒股热中,各大投行也扮演了“催化剂”的角色。
经过100年的风雨历程,如今投行正承担着证券发行与承销、证券交易经纪、证券私募发行等传统业务,企业并购、项目融资、风险投资、公司理财、投资咨询、资产及基金管理、资产证券化、金融创新等核心业务。
职位要求:
专业方面,要求系统学习过金融、投资、法学、法律、金融资产组合管理等专业的金融人才。如果能同时具备人际沟通、客户管理等管理方面的知识,则更具有竞争优势。另外,投行对于应聘者在经验方面的要求较高。投资银行设置的不少高端职位,一般都优先选择在同行业公司中具有实践经验的人才。
2.金融信息化人员(包括运行监控员、网络管理人员)
背景:
现代金融业的发展离不开金融创新,而金融信息化是金融创新的源动力之一。
从2000年开始,我国各大商业银行陆续开始了业务的集中处理,利用互联网技术与环境,逐步开通了我们所熟知的网上金融服务,如网上银行、网上支付等。同时,银行安全与服务、电子支付、银行卡联通、CA认证等等专业词已经不再是离我们遥远的词语了,而这一切都归功于金融信息化。
专业要求:
对于有经济类、管理类背景的研究生而言,他们所具备的理工科与金融专业双料背景显得不可多得。经过系统地学习电子商务专业、计算机科学与技术、电子科学与技术、信息工程、金融、财务管理等课程后,这些人才更具优势。
另外,对于有志于从事金融信息分析的人士来说,具有良好的中、英文读写能力也是必须的。因为各大金融公司引进的国外的技术、人才,都需要熟练地使用英语进行沟通与交流。
3.风险控制员
背景:
作为经济圈中的骄子,金融机构风光独好,身价不凡。然而,金融业集财富、智慧和信誉于一身,利益与风险“双高”。随着金融市场的开放,国际金融资本会因政治、经济和市场之变化而在国内外迅速流动,金融体系的风险意识在逐步增强。
专业要求:
专业上倾向于学习金融数学、金融工程、数理统计及相关专业的硕士生。要求有金融控制敏感性,擅长理性分析,了解金融衍生产品定价理论和模型,掌握对期货证券、金融及农产品等相关知识。对期货、证券市场有深入研究的专业人才,更具竞争优势。
近年来,为了有效地控制金融风险,基金公司、期货公司,都亟需一批专业人才。杨经理指出,今后会有更多的公司需要精通风险控制的专业人士,这种人才会在将来更有发展前景。目前我国这方面人才十分缺乏,各大公司会适当地从一些研究方向是期货的同学中优先选择一些同学来进行培养。
4.资产负债管理师及助理
背景:
随着人们手中闲置资产的增加,越来越多的人选择了投资理财。为提高收益,需要有专业人士进行合理的资产配置,以实现资产的帕累托效应。让老百姓在专业人士的指导下享受“组合投资、分散风险”带来的理财好处,是目前资产负债管理师及助理要做的主要工作。
职位要求:
专业方面要求系统学过财务管理、会计、金融、理财投资和资产管理组合等相关专业的人才。在这些专业中,对于研究企业债务管理、资产流量等专业方面的人才更是偏爱,因为他们在资产负债管理中更加专业化。另外,取得FRM/CPA或ACCA等相关资格证书,或参加过这些考试的管理会计专业知识者会被优先考虑。
有心理学基础的人才能把握消费者的投资心理,把握消费者的消费预期,因此独具竞争优势。2007年高校应届硕士毕业生中会有大批人才进入到资产负债管理行业中,他们可从事资产负债管理师助理、资产负债行业分析员、资产管理组合分析员等职位。
目前我国金融业的综合经营、交叉竞争格局正在形成,银行、保险、基金之间的业务交叉、相互竞争的格局已逐步形成,无论是进入寿险业还是商业银行,资产负债管理都是其中的一门必修课。
5.金融工程分析师
背景:
金融工程是以现代金融活动为研究对象,以金融创新为核心,综合运用以数理分析为中心的现代金融理论、工具、技术与方法,创造性地解决金融问题的一门新兴金融学科,具有较强的应用性与技术性。“它把工程思维引入金融领域,综合地采用各种工程技术方法设计、开发和实施新型的金融产品,创造性地解决各种企业面临的金融问题”。
专业要求:
要求具有硕士及以上学历,计算机专业和金融专业背景,可以熟练使用计算机,熟练掌握MATLAB、EXCEL等软件的复合型人才;能熟练掌握金融时间序列分析和随机分析理论;能熟练使用统计分析软件,如SPSS或EViews等;熟悉Var、极值理论以及其他风险分析模型。
另外,掌握系统金融工程理论及风险管理的分析方法,同时具有计算机专业知识的人会更有竞争优势,因为这个职位更侧重于工程建设,而不单纯是金融专业知识,所以能将信息工程与金融结合在一起的人才会更有优势。
6.证券分析师及助理
背景:
中国的股民越来越多,各大媒体也都开设股评专栏,许多专门从事证券投资咨询业务的投资管理公司相继成立。证券分析师的优势在于,信息渠道畅通,掌握大量的相关信息;有足够的时间对市场进行系统全面的分析;渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验,对广大投资者进行专业指导。
专业要求:
专业方面要求系统学习过证券分析、证券管理以及金融、财务管理、财务会计等相关专业的硕士研究生,掌握扎实的金融知识,了解证券市场动态,熟悉金融产品。有实践经验,具备良好的客户服务意识,拥有较强的沟通能力和综合分析能力的人,具有竞争优势。
具备证券分析的专业基础,对于成为一名合格的证券分析师是必要的,而对财务管理也熟练掌握的人才,则可以更加合理地分析证券的投资额与净值,惟有将这几方面很好的融合在一起的求职者才会更有优势。
7.保险理财规划师
背景:
我国保险业已从单一险种销售转向组合产品、投资连结和保险产品的营销,并参与家庭收支理财服务。在理财业务开始成为金融市场产品营销主流的时期,对保险代理人的知识水平、专业技能和沟通技巧的要求与传统的业务时期相比有了明显的不同。
专业要求:
投资与理财专业、资产评估与管理专业等金融专业和保险业的学生,具备扎实的资产评估基础理论知识和专业知识的人才会受到优先考虑。保险理财规划师是一个将保险专业、财务管理与资产评估3个专业集合到一起的职位,目前我国真正获得保险理财规划师资格的人并不多。如果对这3方面知识都有很好的理解,就一定会具有很强的竞争优势。FRM考试网认为有能力并且希望学以致用的研究生,可以考虑到证券公司去发展。
一般而言,专门学习保险的可能在理财规划方面差一些,专门学习财务的人则可能在与客户沟通上因缺乏训练而会有所欠缺,如果能将保险知识与财务管理方面的知识融合在一起,那么在这个职位的发展中将更具有优势。
8.外资银行金融理财师
背景:
中国人财富的持续快速增长,无疑是金融理财师出现和发展的根本原动力。现实告诉我们,中国富裕的人越来越多,居民在满足基本生活之外,不再满足于在中国的金融圈子里活动,把眼光投向了一些的外资银行。
专业要求:
外资银行要求具有英语8级或以上水平,能够快速阅读金融专业英文资料与案例,并可以用英语呈现出项目解决方案,具备出色的人际沟通能力,能自信、成熟地与客户交流的人才。一般学习国际贸易和对外经济贸易的同学更具有竞争优势。
9.寿险规划师及助理
背景:
保险市场的发展是整个金融体系中的重要支柱之一。中国保监会正式公布了我国新修订的《保险公司管理规定》,重新明确了保险公司市场准入、区域限制等问题,降低了门槛。可以预计,新规定将吸引大量资金投资我国保险业,中国的保险业将迎来一个新的发展高峰,这一事业高峰的到来必要带动人才需求的一个高峰。
职位要求:
要求掌握理财、客户服务、战略管理、财务会计等专门的财务知识的硕士研究生。规划师只有将客户服务和财务结合起来才具有优势,所以学习会计专业的同学可以把客户服务与人际沟通做为自己的优势;而学习管理的,可以将会计学习变为自己的特色。
对于硕士生而言,一般都会从助理做起,以寿险规划师助理为事业起点,向财务规划师、组训、培训师、行政管理等方向发展,具有CPA、FRM等资格的人员公司一般都会优先录用。

5. 进投行如果考CFA有帮助吗

金三银四求职季,不论是对于职场的人来说还是对于正在思考继续考研还是求职的大三、大四应届生来说都很重要,但无论是求学还是求职,都是喜忧参杂,有人喜气洋洋、有人愁云满面。
而说起原因,失败的方法千奇百怪,但成功的理由大都是因为有计划,就像毕业就成功入职国内前列证券公司的95后小姐姐米荷。
入职国内前列证券公司,
成功只因详细计划
金三银四,也是应届生求职季,但和很多同龄人不一样,95后的米荷已经获得了在国内某前列证券公司的实习,所以在很多同学的眼中,95后的米荷已是妥妥的半个人生赢家。
而谈起获得前列证券公司的实习,米荷说最重要的就是提前做好计划。包括提前找好自己想去的目标公司,然后收集目标公司的招聘信息,再对比自己在哪些方面符合,最后是注重公司在招聘条件中的加分项,像有CPA、CFA等财经类资格证书优先之类的。
 
因为面试时,优秀的人实在太多,所以想打破“僧多粥少”的局面就一定要提前制定计划,打有准备之仗才能投企业所好。
详细计划之考证,
以工作为目的目标更明确
而关于有计划带来的成功,米荷还分享了她关于考CFA时候的事例。因为作为国内前列的证券公司之一,每年的应聘者简历估计都能塞满邮箱,所以在人才的挑选上,米荷看重的那家顶尖公司也增添了很多关卡,像本科最低要是211院校毕业、在校期间有过优秀实习经验,而现在又在招聘条件的尾部加了一条有CFA/CPA等财经类证书优先。
看到这条“有CFA、CPA证书优先”时,米荷觉得这绝对是自己的一个加分点,因为学历不占优势,实习经验估计也比不上那些优秀的大牛们,所以要想弯道超车,考下一门含金量高的证书就成了关键。
决定考证书后,米荷衡量了一下,选择了有金融第一证之称的CFA,因为本身金融专业,备考可能会轻松一些,另外从职业方面考虑,CFA也会对金融方面提供更完备的知识。
 
当确定职业目标,再从工作反推考证时,米荷说以工作为目的,考证目标更明确了。因为企业有需求,说明这个证书很重要,没有值不值得考的困扰之后,那接下来最大的任务就是如何考下证书了。
而且,考证这事不同于其他事情,是一件需要花费很多时间和精力的事情,如果没有一个坚定的目标,那么很容易半途而废。
合理安排时间,少点娱乐休闲
确立考CFA证书是求职计划中的一项之后,那如何考下证书就成了关键,而这同样离不开详细的计划。
米荷说在备考前期就制定了一个详细计划,因为当时决定是12月考试,所以计划时长跨度达到5个月,而根据CFA的十门科目,米姑娘也将每门科目都计划到了天,因为对于备考来说,肯定是越提前复习时间越充裕的,而且这期间也还要考虑到突发事件。
将每天的时间都交给备考,肯定是比追剧、逛街、旅游痛苦的,最让米荷记忆深刻的是同学们相约去云南大理两周游,去看看苍山洱海一直是米荷的心愿,更何况云南还有米荷最喜欢吃的米线。
但两周的时间实在太长,仿佛已经听见了教材们在大喊“千万不要去”的米荷只能选择了放弃去游玩。那段时间,她是一个人在图书馆看CFA一级精要图解,在宿舍听CFA网课,在自习室的角落做习题,在外语楼前背单词。
虽然有些遗憾,但决定备考时,就已经想到所有的娱乐和休闲都要靠边,所以除了没去游玩之外,几乎所有的周末和节假日米荷也都交给了伦理与职业道德、数量与分析方法、经济学、和权益投资等CFA的各门课程。
整体时间规划
关于CFA的备考时间,米荷说一级时用了半年(初次接触看的比较细),二级时用了两个月。
 
于是高顿君就邀请米荷讲讲时间规划的问题(这里我就不说太详细,因为大家的基础不同,我适合个人的规划是不一样的,所以我就说说方法论)。
	  CFA备考之前,最重要的是要对自己的整体备考时间、备考进度有一个完善的把握,这样才能在固定的时间里去安排自己的备考顺序,然后通过一段时间的效果来及时调整备考方式,保证在计划内完成自己所有的复习任务。
米荷认为,考CFA的同学,你要有个总体的时间规划。先确定个大目标,比如,在x月之前看完全部的note。然后分解一下每个月的目标,哪些时间段把哪些note看完,哪些时间段要刷题等。
总之,就是所谓的目标管理法。先确定一个total goal ,然后再将目标分解成阶段性的任务,逐个击破,最终去完成你的total goal。
我觉得,只要你的总体计划安排合理,复习到位,最后取得不错的成绩基本不会有多大的问题。
为了梦想而努力的你,
一定是光芒万丈的!
事实上,很多考生觉得CFA最磨人的,不是它的知识点有多么难,而是对考生心态的考验。
很多人在开始备考CFA后,看到密密麻麻的英文和厚厚的复习书籍就会感到恐惧,也就是所谓的仗还没打士气就弱了。据了解,大多人的恐惧来源于英语基础的薄弱。
 
但是,高顿君认为可以将这视为是一个很好的学习英语的磨练机会。大家可以这样看,如果你以后有志于从事金融分析,你如果想做好这一行,你不单单要学会的是分析国内的行情,还必须时刻关注国外的动态。
比如常浏览外文网站、外文研究报告啦(这也是我现在的工作一部分)。你的这段学习经历在将来的工作中会帮助你不少。
另外,最开始复习的时候,很多人看英文内容都会很吃力,需要对着词典来学习。但是慢慢地,很多词汇反复在你眼前出现,你就会记住它们,然后你会觉得复习越来越顺利。
这里顺便告诉你们一个secret:你们知道CFA为什么在各大机构这么热门吗?
除了它的知识体系完善外,其实很大比例是因为通过了CFA的同学英语都不会太差!!这可是一个重要的竞争力金融底子好英语又棒,简直是最理想的candidate了!
所以说,大家考CFA的时候,其实是有诸多收获的。金融知识、英语、证书,都会对你的工作有很大助力。
另外,搞定英语这个大boss后,剩下的,只要大家有计划地复习,基本不会有什么大问题。
总结完毕,希望高顿君今天分享的备考经验能帮助大家!
推荐给大家一个已经考过CFA的学姐,关于CFA任何不懂的事情都可以咨询她。不仅能解决CFA考试问题,还有电子版CFA试题和CFA备考资料可以领取,微信ID:Dora-dada
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6. 进投行需要考FRM证书?

1、投行是如何看待证书的?
外资投行不同部门对证书的态度也有所不同,就拿投行最偏爱中国留学生的Risk Management部门来讲,FRM持证者入选的几率会相对更大。
Sales&Trading
Sales&Trading需要的是对金融、市场、交易、定价极具敏感度的人才,CFA的主要内容包括经济学、投资组合、数量技术、固定收益分析等。Sales&Trading对CFA持证人相对更为偏爱。
Research
Research是投行诸多部门中最偏爱CFA的,这和其工作内容有关。
作为投行中最Fundamental的部门,Research的工作日常大多是分析公司的业务和数据、修改金融建模、提交报告等,少数投行还会资助员工去考CFA证书,可见这个岗位对CFA的青睐。
Risk Management
Risk Management主要是将一些设定好的市场情形带入模型以及投资组合,来监视风险是否符合预期并在可控范围内。
所以,FRM对于准备求职金融风险部门的同学来说比较有用,但拿到FRM证书不代表你就会运用风险管理体系,投行真正Focus的是你的编程能力、是否会使用SAS等系统软件。
总体来看,投行招聘对证书几乎没有硬性要求,但投行每年的录取率不足3%,对于非投行不进的同学来讲,拥有一张证书是可以“锦上添花”的。
不过大家一定要根据自己的职业规划来决定是否考证,同时也要评估考证付出的时间、金钱的投资回报率。
考证的终极奥义不是一纸证书,而是在这过程中培养起来的成体系的行业知识架构。
2、金融学子心中的“神级”证书价值几何
DBC任职于投行的导师表示,同学们应该正确认识到考证的作用,证书不是进投行的“敲门砖”,对于考证要报以谨慎的态度。
那么,“神级”金融证书究竟价值几何呢?下面我们就以CFA和FRM为例,一起来看看吧。
关于证书考试
CFA
取得资格所需时间:较快通过时间是1年半,但申请CFA证书需要4年相关工作经验
取得资格所需费用(不含注册费):$2395
国际认可度:高,全球投资领域通行证
FRM
取得资格所需时间:1-2年
取得资格所需费用(不含培训费):$1,200
国际认可度:高,国际风险管理业界最权威资质证书,日益受到金融机构重视
持证人的薪资水平(数据来源:知乎)
CFA
美国CFA持证人基本薪资:$194,000
基本薪水加红利:$304,000
工作10年以上基本薪水加红利:$392,000
FRM
国内FRM持证人薪资:25万-100万不等
国外FRM持证人薪资:$150,000左右
持证人的发展前景
CFA
有对投资行业薪酬状况的调查表明,雇主愿意为拥有10年或以上经验的CFA持证人提供高额奖金。虽然投行对CFA没有硬性要求,但是它仍然有“华尔街通行证”的称号。
随着CFA资格证全世界影响力的上升,CFA持证人涉及的岗位主要有投资组合经理、企业金融分析师、投资银行分析员、策略分析师等。
FRM
FRM持证人涉及的岗位主要有金融机构风险管理部、金融单位稽核部门、资产管理部门、风险科技业者、风险顾问业者以及各企业的CFO、MIS、CIO等。
目前有越来越多的金融机构在招聘风险管理的相关职位时,将FRM持证者列入了优先考虑的行列。

7. 金融毕业生打算考个证书提升,问考CFA还是FRM更适合,哪个简单好考?

金融行业是一个重要的行业,涉及的岗位成百上千,你看到的那些光鲜华丽的人,都是金融职场的成功人士. 未来,所有的金融人都可以有所突破,走的更远。 
大多人做成一件事都是很早之前就开始有想法的,然后默默努力着.马云能走到今天,用了15年,如果提前规划化自己的职业发展,十年,你会走到一个什么样的高度,你想过吗?
金融人熟悉业务和公司运营节奏以后,丰富自己的知识就变得越来越重要.职场上需要学习的软技能有很多,不过在之前几年的工作经验中,相信大多数人已经这掌握了很多职场中需要的软技能,而专业技能放在3年后来提升会不会有点晚?
在这里,我们建议学习能够提升自己专业领域,同时又能拔高自己,对于职业发展有帮助的专业知识,绝不是那些行业入门的专业知识,请知悉.
在中国现有的环境下,想要在工作行业体现自己的专业素养,考证是最好的选择.每个行业都一个含金量满满的专业证书,金融行业同样存在两款证书:CFA (特许金融分析师)和FRM(金融风险师),其中CFA更是多次被人民日报推荐。
随着这个世界联系更紧密,金融机构的工作越来越精细化,需要更专业更谨慎的看待一些问题.例如数据的量化能够体现一些企业发展情况和风险问题,但如果数据有误,或者干脆都是假的呢?这个时候就需要个人专业素养和经验了.上面提到的两张证书非是入门级证书,考取需要过硬的专业知识,CFA考试分为三级,需要通过CFA三个级别考试,同时拥有四年工作经验才能拿到证书,FRM相对简单些,但是也有两个级别考试,需要至少两年工作经验.当然,一定得是金融行业的工作经验才行.

金融毕业生打算考个证书提升,问考CFA还是FRM更适合,哪个简单好考?

8. 拿到CFA证书必须要求在大型投行的工作经验吗

有CFA三个字放在名片上可以创造五分钟的营销价值,让客户对你的第一印象比较好。诚然,考上CFA不一定要从事研究的工作,如果能在证券经纪业务部或是银行放款部服务,接触现有宝贵的客户,顺便可以利用CFA所学到的知识,发挥您的所长。\x0d\x0a现在很多银行、基金、信托、券商各大金融机构的招聘信息里都会出现CFA、FRM持证人优先的字眼,并且各大金融机构的领导或核心部门的员工都是CFA持证人,可见考取CFA对于工作人员们将来就业也是有很大帮助,而在学习中也能为拓展人脉提供一个很好的机会。\x0d\x0aCFA持证人申请需要满足条件\x0d\x0a1、依次通过三个CFA考试级别的考试;\x0d\x0a2、具有CFA认可的与投资决策过程相关的专业工作经验四年或以上;提交业内的推荐函、递交职业品行陈述;3、申请成为CFA及所在协会的会员资格;\x0d\x0a成为CFA持证人(Charterholder)需拥有四年(48个月)与投资相关工作经验?\x0d\x0aWhen you apply for regular CFA Institute membership,you will be asked to attest that your work experience meets the following qualifications.\x0d\x0a1、工作经验需要涉及到:\x0d\x0aa.评估或应用金融财务,经济,或统计数据为投资运作提供决策;涉及证券或类似的投资工作(例如公开上市和私募股票、债券、抵押贷款及其衍生品;基于有价商品的衍生品和共同基金;商品和其他投资资产,如房地产和大宗商品,多元化的投资组合,有价证券的投资组合等)。\x0d\x0ab.从事于或参与到投资产品设计,为其提供专业的有价值的信息,直接参与投资决策过程或者为投资决策过程提供支持等相关工作\x0d\x0ac.监督、管理或指导;亦或直接或间接执行操作投资活动;\x0d\x0ad.从事投资活动的咨询、教学指导工作。职位本身的名称不能直接决定是否被CFA协会认可,主要是日常工作中涉及到的职务内容必须50%以上和投资决策相关的才是被认可。\x0d\x0a如果所从事的工作在以下举例的职位以外,但工作中涉及的职务内容和投资决策相关,亦可提供详细的工作经验给CFA协会,也是被认可的。\x0d\x0a2.如何描述工作经验:\x0d\x0aa.提交协会认可的工作岗位名称;\x0d\x0ab.除工作职位外,还需要提交所负责的具体工作细节;\x0d\x0ac.在提交的每个协会认可的工作职位需要写明申请人的职责范围;\x0d\x0ad.申请者需要保留申请材料的备份,以便在申请材料提交至协会前可及时更新!